完善内部员工排查机制 探索员工行为管理新路径
———关于农商银行员工行为管理的调研报告
针对全省农商银行员工行为管理上存在的短板弱项，湖北孝昌农商银行稽核审计部就如何强化员工行为管理问题、更加有效防范员工行为风险隐患开展大调研活动，为破解员工行为管理难题做出积极有益的探索和分析，具体调研情况如下。
员工行为管理的现状及问题分析
建立了员工线上线下排查工作机制，但排查效果不佳、反映员工不良行为的线索极少。
近年来，全省农商银行主要采取线上系统排查与线下专项排查相结合的方式，定期与不定期开展员工不良行为排查工作。线上系统排查由县市行系统管理员每月定期发布上级排查下级和员工互排互查两项线上排查任务，督促全体干部员工登录“湖北农信员工行为管理”系统在线上开展员工不良行为排查；线下专项排查采取不定期组织全行员工现场座谈、发放调查问卷、排查表格等，通过全方位、多角度、多层面排查，充分了解员工日常工作、生活、社会交往等各方面的信息，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解案件风险的发生。
从前期排查情况看，各支行、机关部门均能在规定时间内完成线上排查任务和线下专项排查，全行基本形成了员工不良行为排查工作机制，但是排查工作质量不高、效果不佳、反映员工不良行为的线索极少，如下图所示：
从上面员工行为排查问题线索图可以看出，该行虽然形成了员工行为排查工作机制，但排查反映的问题线索极少、排查效果较差，农商银行员工行为排查质效有待提升。
形成了多个部门联合排查工作体系，但部门之间信息共享有所欠缺、未形成员工行为排查的合力。
县市行机关各部门按照条线管理的要求，积极履行部门管理责任，如合规与风险部门组织开展案件防控和合规经营学习，培育合规经营理念；运营服务部定期对全行员工账户进行监测，对员工账户异常状态及交易开展排查工作；人力资源部每年组织开展员工谈心谈话和家访工作，及时了解干部员工的思想、工作、生活等情况；稽核审计部按月发布全行员工线上系统排查任务；纪检部门开展员工违纪信访处理工作，其他部门负责条线日常工作发现问题线索的反馈等。
从前期工作情况来看，因员工行为涉及思想道德、职业规范、业务管理等多个层面，各个层面的管理制度由不同部门制定，各项制度在具体实施过程中，不同部门有不同的要求，各部门间的信息资源没有得到有效整合，条线部门在日常管理中发现的员工不良行为线索没有及时向审计纪检部门反馈，未形成员工行为排查的合力，如下图所示：
从上图可以看出，该行条线部门对日常工作中发现的员工不良行为苗头没有及时向审计纪检部门反馈，各部门之间的沟通协调不够，未形成员工行为排查的合力。
开展了员工不良行为排查工作，但员工行为排查渠道单一、排查手段有待创新。
近年来，全省农商银行越来越重视对员工行为的管理，都能按照上级行社工作要求开展员工不良行为排查，重点排查员工是否涉嫌网贷、参与民间融资、违规兼职、酒驾等不良行为，通过座谈了解、调查问卷、社会走访、业务检查等途径，收集了解员工思想波动、行为动态，发现可疑线索，及时处置，切实防范案件风险隐患。
从员工不良行为排查渠道和方式来看，主要存在排查渠道单一、排查手段有限等问题，不能覆盖员工全部异常行为。全省农商银行员工不良行为排查的主要渠道和方式为内部系统排查和线下现场排查，而外部渠道如法院涉诉排查、公安系统排查、市场监督局系统查询、人行征信查询等使用的较少，如下图所示：
从上图可以看出，该行员工不良行为排查还是传统排查方式，主要依靠内部线上系统排查和线下现场排查，排查效果不佳、排查深度不够。
出台了员工违规行为处理办法制度，但追责问责尺度未统一、责任追究未形成统一标准。
依照《全省农商银行员工违规行为处理办法》的相关规定，各县市农商银行成立了全行员工违规行为责任认定小组，具体负责对全行员工违规行为进行责任认定、议定追责处理意见等，同时进一步完善了违规人员违规线索调查处理流程，员工违规行为处理办法和实施细则的出台，对规范全行干部员工行为起到了一定的威慑警示作用。
从前期执行情况看，因员工违规行为涉及柜面操作、安全生产、信贷业务等多个层面，各个条线部门对员工违规情节的认知、容忍程度等都有所差别，那么在具体的责任追究上没有形成统一的认定尺度，追责处理上也存在差异，追责流程也未全面整合。
员工行为管理存在问题的原因分析
从思想认识上分析。一是员工对不良行为的危害认识不足，对内部违规行为、不当销售行为、数据泄露风险等带来的危害认识不足，而管理人员重业务轻管理的思想，给员工行为管理也带来不利影响；二是少数员工在认识上还存在问题，怕得罪人、影响同事之间的关系，不主动揭露不良行为，不如实反映本单位员工不良行为，员工行为排查内驱力不足； 三是员工自身侥幸心理，隐瞒自身不良行为，放任自流，殊不知小错误终会酿成大错误。
从制度机制上分析。一是从硬件管理方面看，农商银行员工行为排查主要依靠线上员工行为管理系统，该系统通过登录用户名和密码进入界面开展员工行为排查，排查系统不够成熟、技术手段比较单一，无法有效杜绝由一人代替完成所在支行或部门所有人系统排查的现象；二是从软件制度控制方面看，员工行为管理主要对员工工作期间的行为进行了规范控制，包含岗位互控、轮岗交流、职业操守规范等，对员工8小时工作以外的行为未形成有效制度规范，包括员工家访座谈、朋友圈管理等等，未完全建立多维度的员工行为规范管理和制度控制。
从排查渠道上分析。一是员工行为排查渠道单一，主要依靠农商银行线上系统排查以及线下人工排查，工作量较大、效果不佳，大数据运用排查技术不够成熟；二是员工行为外部排查渠道不畅，未形成与公安系统、市场监督局查询、法院涉诉信息查询等外部机构查询联络机制；三是员工行为排查手段存在滞后性，因员工8小时外的行为较分散、隐蔽性强，对监测异常行为造成一定困难。另外，对员工账户资金情况的监测，只能监测本行账户交易情况，不能监测他行账户交易，对全面掌握员工资金往来也存在一定困难。
探索员工行为管理的建议及措施
强化员工思想教育，培育员工风险忧患意识。思想教育是一个成熟企业的重要组成部分，是企业经营作风、管理方向的动态体现，针对金融机构这个特殊行业，对青年员工的思想教育、风险忧患意识培育更加直接有效。一是开展员工不良行为警示教育，通过鲜活的案例剖析员工不良行为带来的危害，持续培育员工自身风险意识，通报金融机构违纪违规违法案件，时刻敲响警钟，让合规与风险教育入心入脑。二是加强与员工的交心谈心，组织团建活动了解员工兴趣爱好，加强单位员工之间的生活交流，营造健康有趣味的工作生活环境。三是树立风险防范典型标杆，在日常管理上要注重发现风险防范的典型员工，及时给予通报表扬，也可适当给予一定经济奖励，并在全行宣传此类模范人员，鼓励全行作为榜样来学习和效仿，逐步形成良好的行为风尚和工作氛围。
优化员工排查系统，提升线上排查的体验感。随着农商银行员工趋于年轻化，他们对新科技的感知和兴趣更为浓厚，农商银行应当加大科技信息的投入，不断完善和优化员工行为排查系统。一是排查系统可以设置短信验证码或人脸识别、指纹识别等登录方式，而不是一味地使用密码登录系统，多途径登录系统会更加方便快捷，体验感更好、更强烈。二是设置手机首次登录系统即绑定手机IP，通过绑定首次登录人员的手机IP，可以有效防范他人代替完成排查任务的现象。同时，排查系统强制设置定期修改登录密码或进行人脸验证，并提示是否为本人修改登录密码等。三是植入员工异常行为数字化模型，扩大检测范围，对员工不良行为进行动态监测，实时监测员工账户交易、资金往来、关联关系、操作行为等多维度数据，识别潜在的异常行为和风险事件。四是加强内部系统数据和资源的整合，将行内人事系统、员工账户监测系统、审计系统等相关数据进行联动使用，获取全方位完整的员工行为轨迹数据。
畅通内外监督渠道，全方位排查员工行为。一是健全违规问题举报制度。对内采取匿名举报制度，严格对举报人员进行保密，消除员工主动报告不良行为的顾虑；对外各支行都要公开举报电话、设置举报信箱，实行来电来访接待日制度，开通干部监督热线等。二是保证排查工作质效。通过采取不记名和“四个独立”方式集中深度排查，即员工之间相互独立排查、委派会计对本网点员工进行独立排查、支行负责人对本网点员工进行独立排查、包点负责人对所包网点员工进行独立排查。通过全方位、多角度、多层面排查，充分了解员工日常工作、生活、社会交往等各方面的信息。三是建立外部联合排查机制。要加强与司法部门、公安部门、市场监督部门和人行等部门的联络，逐步建立联合排查工作机制。通过公安系统查询、个人征信排查等形式，结合裁决文书网或法院执行信息等网站，查找员工队伍方面存在的风险隐患。
完善内部控制制度，强化员工行为规范管理。一是制定明确的行为规范和标准，为全行每个部门和岗位订立行为标准和准则，包括每个部门岗位的工作目标、工作内容、工作程序和职责，明确岗位作业标准、安全标准、具体风险特征及控制措施，及时组织培训，使员工熟悉岗位标准要求。二是完善员工谈话、家访及客户走访制度，通过深入开展员工交心谈心，及时掌握员工思想动态，对部分员工因任务压力、家庭压力等造成的焦虑、不安等不良苗头，通过深入广泛的谈心谈话，开展心理疏导、解开思想包袱，积极面对工作和生活；通过员工家访，了解员工家庭情况、生活习惯和8小时以外的行动轨迹，帮助员工解决实际困难，保持积极的心理状态；通过客户走访，了解员工与客户的交往是否符合行业规定，是否存在异常交易行为等。
强化违规行为惩戒，做实不良行为员工帮教。一是加大员工违规行为的惩戒，对出现风险事件的单位，对有责任报告而未报告的人员从严惩治；对排查中反映了员工不良问题，后续该员工出现不良行为的，对反映问题的员工可以从轻、减轻或免于处理。二是建立不良行为人员档案，对单位存在不良行为的人员建立专门档案，实行清单式管理，根据不良行为人员的违规类型、违规性质、危害程度等，分别给予待岗观察、停用业务操作号等临时性惩戒，并依据行为人认错态度、工作表现等适时解除惩戒。三是加强不良行为员工的帮教，将单位不良人员帮教管理纳入工作考核，明确帮教责任人，“一对一”进行帮教管理，对帮教不到位的管理人员进行处罚；对帮教措施有力、帮教程序到位、帮教有效果的，工作考核上适当加分。
作者：张琪
作者单位：湖北孝昌农商银行